Forex Việt Nam: Cảnh giác với đầu tư Forex lợi suất cao

Hàng chục công ty cung cấp dịch vụ Forex

Thực tế, hoạt động đầu tư ngoại tệ (Forex) ở Việt Nam đã bùng phát từ khá lâu, sau khi một loạt sàn giao dịch vàng bị đóng. Hiện có thể kể đến hàng chục công ty quảng cáo công khai về hoạt động trong lĩnh vực này, bất chấp những cảnh báo từ phía cơ quan quản lý về việc thiếu một hành lang pháp lý, cũng như những rủi ro của NĐT khi tham gia.

Không khó để bắt gặp những banner quảng cáo, hay lời mời chào tham dự Hội thảo về đầu tư Forex hàng ngày, Báo Đầu tư Chứng khoán đã thử thống kê xem có bao nhiêu công ty đang cung cấp hoạt động này tại Việt Nam. Kết quả cho thấy, có tới vài chục công ty tại Việt Nam đang công khai cung cấp dịch vụ môi giới này, chưa kể rất nhiều trang web của các cá nhân, tổ chức lập ra hướng dẫn NĐT mở tài khoản trực tiếp tại nước ngoài, nhằm ăn phí hoa hồng.

Cam kết lãi suất cao

Để lời mời chào ấn tượng nhằm lôi kéo khách hàng, có công ty quảng cáo về mức lợi nhuận cam kết cho NĐT, thậm chí còn cao hơn nhiều lãi suất tiết kiệm.

Website của Công ty TNHH Đầu tư GP Vietnam (GP Vietnam) giới thiệu với NĐT hai sản phẩm hợp tác đầu tư là Ủy thác đầu tư và Ủy thác giao dịch. Mức lợi nhuận tuỳ theo gói sản phẩm đầu tư. Ví dụ, nếu ủy thác đầu tư từ 10 – 500 triệu đồng, thời gian 1 – 2 tháng thì lãi suất là 1,8%/tháng (tương đương 22%/năm). Lãi suất 3 tháng là 24%, 6 tháng là 26,4%, 9 tháng là 27% và cao nhất 24 tháng là 29,4%/năm. Nếu số tiền từ 0,5 – 1 tỷ đồng, lãi suất sẽ dao động từ 22,8% – 30%/năm. Với số tiền trên 1 tỷ đồng, lãi suất NĐT nhận được là 23,4% – 30,6%/năm. (xem bảng). 

Công ty cũng ghi rõ, NĐT sẽ được nhận thông báo kết quả đầu tư và chia lợi nhuận ngay khi đến thời hạn và sẽ tất toán hợp đồng ủy thác với NĐT khi kết thúc thời hạn ủy thác theo các điều khoản trong hợp đồng ủy thác. Hoạt động đầu tư của NĐT được đảm bảo bí mật. Thủ tục tham gia đơn giản, thuận lợi với mức phí bằng 0.

Còn nếu muốn tự chơi, NĐT chỉ cần tham gia Ủy thác giao dịch cho GP Việt Nam, sau đó sẽ được sử dụng đầy đủ các dịch vụ trọn gói do Công ty cung cấp, bao gồm: tư vấn mở tài khoản, cung cấp thông tin giao dịch trực tuyến… NĐT được theo dõi chi tiết các giao dịch của tài khoản ủy thác trực tuyến. NĐT giữ quyền kiểm soát việc rút tiền, gửi tiền, đổi mật khẩu hoặc đưa lệnh ngừng hoạt động. Chỉ thanh toán chi phí khi tài khoản ủy thác giao dịch có lãi…

Một môi giới tên Thương (số điện thoại 098.xxx.7888) cho biết: NĐT đã tham gia thị trường ngoại hối hoặc muốn tham gia, Công ty sẽ hướng dẫn và mở tài khoản. NĐT muốn an toàn và chưa biết nhiều về giao dich ngoại hối thì ủy thác cho Công ty đầu tư và nhận lãi suất cố định của Công ty (hiện là 24%/năm). Đây là mức lãi suất cao so với gửi ngân hàng, nhưng lợi ích chưa là gì so với tự đầu tư. Môi giới này khẳng định: “Công ty luôn đảm bảo trả lãi suất đúng hạn”.

Đáng chú ý, để lôi kéo khách hàng, môi giới này còn cho biết, Công ty do một vị hiệu trưởng trường đại học rất nổi tiếng (ĐTCK không tiện nêu tên) làm lãnh đạo. “Ông là người đưa các lý thuyết hiện đại về thị trường tài chính, tiền tệ thế giới vào Việt Nam. Ông thành lập Công ty để cho ra những gói sản phẩm rất thuận lợi cho những NĐT hiện nay”, môi giới này khẳng định trên các diễn đàn. Để tăng thêm phần thuyết phục, đại diện Công ty còn sẵn sàng mời NĐT đến trụ sở tại Hà Nội để đưa ra bằng chứng hoặc thu xếp cho gặp trực tiếp vị hiệu trưởng trên.

Hợp pháp hay không?

Theo thông tin từ GP Vietnam, Công ty được Sở Kế hoạch và Đầu tư TP. Hà Nội cấp giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh ngày 27/06/2011 với số vốn ban đầu là 16 tỷ đồng. Công ty cũng là thành viên môi giới của Sàn Giao dịch hàng hóa Việt Nam (VNX). Mã số thuế là 0105381627. Công ty hiện có tới 6 trụ sở và chi nhánh tại Hà Nội, TP. HCM, Cần Thơ, Nam Định, Lào Cai, Quảng Ninh và Mỹ. Tra cứu thông tin về GP Việt Nam, danh mục ngành nghề mà Công ty đăng ký có ngành chính là hỗ trợ dịch vụ tài chính.

Như vậy, có thể thấy, công ty không có chức năng đầu tư tài chính hay nhận ủy thác đầu tư. Tuy nhiên, Công ty lại quảng cáo: “Chúng tôi cung cấp đầy đủ các sản phẩm và dịch vụ cạnh tranh cho các NĐT trong và ngoài nước, bao gồm: ủy thác đầu tư, ủy thác giao dịch; hợp tác đầu tư forex; dịch vụ đào tạo forex; dịch vụ tư vấn đầu tư”.

Đại diện của Sở Kế hoạch và Đầu tư Hà Nội cho biết: “Việc đăng ký ngành nghề kinh doanh và việc có đủ điều kiện hoạt động hay không là hai việc khác nhau. Để hoạt động loại hình trên, cần phải có giấy phép của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam”.

Một luật sư cho biết, các công ty kinh doanh Forex mà không được cấp phép thì đều là hoạt động “chui”, nếu bị cơ quan nhà nước phát hiện thì sẽ bị xử lý theo pháp luật. Khi đó, NĐT tham gia sẽ bị ảnh hưởng quyền lợi. Trường hợp xảy ra tranh chấp, chủ yếu là giải quyết dựa trên sự thỏa thuận của hai bên. Nếu kiện ra tòa thì giao dịch giữa người chơi và chủ sàn là bất hợp pháp nên bị coi như không phát sinh. Khi đó, người chơi cũng chỉ có thể được bồi hoàn lại số tiền gốc đã đóng. Tất cả các loại tiền phát sinh đều không được tính. Theo quy định hiện nay, các trường hợp vi phạm sẽ bị xử lý theo Nghị định 95 của Chính phủ, mức phạt cao nhất lên đến 500 triệu đồng và các biện pháp chế tài khác.

Một chuyên gia kinh tế cho rằng, các hình thức mua bán “chui” này là một kiểu lừa đảo mới của một số công ty hiện nay. Công ty đưa ra hình thức ủy thác với lãi suất cao gấp nhiều lần so với lãi gửi ngân hàng để lấy lòng NĐT. Họ dùng tiền này để nuôi các bộ phận của công ty. Khi không có nguồn thu, chắc chắn công ty sẽ không có khả năng chi trả. Ngay cả khi họ có khả năng kinh doanh có lãi, một công ty có vốn điều lệ 16 tỷ đồng khó có thể cam kết lãi suất cho những khoản đầu tư lớn.

Danh mục ngành nghề củaCông ty TNHH Đầu tư GP Việt Nam